★경제관련 자격증 정보★

<금융투자협회> http://license.kofia.or.kr

*증권투자상담사

투자자를 상대로 증권(집합투자증권 및 법 제46조의2에 따른 “파생상품등”에 속하는 파생상품증권은 제외한다)에 대하여 투자권유 또는 투자자문 업무를 수행하거나 영 제7조 제2항 제4호에 해당하는 방법으로 단기금융집합투자기구의 집합투자증권에 대하여 투자권유 업무를 수행하는 자.

*파생상품투자상담사

파생상품 및 파생결합증권에 대하여 투자권유 또는 투자자문 업무를 수행하는 자.

*금융투자분석사

투자매매업 또는 투자중개업을 인가받은 금융투자회사에서 특정 금융투자상품의 가치에 대한 주장이나 예측을 담고 있는 자료(이하 “조사분석자료”라 한다)를 작성하거나 이를 심사·승인하는 업무를 수행하는 자.

*펀드투자상담사

투자자를 상대로 집합투자기구의 집합투자증권(펀드)에 대하여 투자권유 또는 투자자문 업무를 수행하는 자.

*투자자산운용사

집합투자재산, 신탁재산 또는 투자일임재산을 운용하는 업무를 수행하는 자.

*재무위험관리사

금융투자회사에서 금융투자상품 등의 운용과 관련된 재무위험 등을 일정한 방법에 의해 측정, 평가 및 통제하여 해당 회사의 해당 위험을 조직적이고 체계적으로 통합하여 관리하는 업무를 수행하는 인력.

<한국FPSB>

*CFP 자격시험

CFP 자격인증은 재무설계업무에 관한 전문서비스를 제공할 수 있는 자격증으로서 개인종합재무설계업무에 대한 국제 전문자격에 해당합니다. 인종, 국적, 성별, 종교, 나이, 질병, 장애와 관계없이 국내에 주된 거주지를 둔 사람으로서, 한국 FPSB가 정하는 교육이수, 자격시험, 실무경험, 윤리서약의 CFP 자격인증요건을 충족한다고 한국 FPSB가 인정하는 자는 CFP 자격인증을 받을 수 있습니다.

*AFPK 자격시험

AFPK 자격인증은 재무설계업무에 관한 전문서비스를 제공할 수 있는 자격증으로서 개인종합재무설계업무에 대한 국내 전문자격에 해당합니다 . 인종, 국적, 성별, 종교, 나이, 질병, 장애와 관계없이 국내에 주된 거주지를 둔 사람으로서, 한국 FPSB가 정하는 교육이수, 자격시험, 윤리서약의 AFPK 자격인증요건을 충족한다고 한국 FPSB가 인정하는 자는 AFPK 자격인증을 받을 수 있습니다.

<금융감독원> http://www.fsc.go.kr

*CPA(공인회계사)

공인회계사시험은 자격시험이므로 시험에 응시하고자 하는 자의 국적, 학력, 연령 및 경력에는 제한이 없습니다. 다만, 2007년 1월 1일부터 "학점이수제도"의 시행으로 "학교 등에서 학점이수 해당과목별로 회계학 및 세무관련과목 12학점 이상, 경영학과목 9학점 이상, 경제학과목 3학점 이상을 이수한 자 또는 이수한 것으로 학점인정을 받은 자"만이 공인회계사 시험에 응시할 수 있습니다. "학점이수제도"는 공인회계사 제1차시험과 제2차시험에 모두 적용되는 응시자격입니다.

<CFA한국협회>

(1) 자격분류 : 국제자격증

(2) 시행기관 : 미국 CFA 협회

(3) 응시자격 : 제한 있음

(4) 홈페이지 : www.cfainstitute.org

(1) CFA

① CFA란 Chartered Financial Analyst의 약자로서, 미국투자관리 및 연구협회인 CFA Institute에서 1963년부터 시행하고 있는 증권금융, 재무관리분야의 자격시험을 말한다. 공인재무분석사 또는 국제재무분석사라고 한다.

② CFA는 증권업계나 증권 유관기관에 주로 종사하고 있으며 애널리스트, 펀드매니저, 리스크매니저, 신용분석가, 증권사 딜러 및 브로커, M&A전문가로 활동한다.

(2) 자격 특징

① CFA 자격시험은 미국 투자관리 및 연구협회인 CFA Institute에서 1963년부터 시행하고 있으며 2009년부터는 응시자가 100,000명이 넘었다고 한다.

② CFA는 미국 증권업계에서 최고의 권위를 가지는 자격증으로, Analyst나 Fund Manager가 갖춰야 할 직업윤리와 그 능력에 관한 실질적인 자격을 나타내기도 한다.

③ CFA 자격을 취득하기 위해서는 최소 3년에 걸쳐 3단계의 시험에 순차적으로 합격해야 하고, 동시에 4년 이상의 투자 관련 분야 실무 경력을 인정받아야 한다.

① MCQ(Multiple Choice Question)

객관식으로 4지가 아니라 3지 선다형 형식으로 출제되고 각 문제들의 배점은 각각 1.5점이다.

② Item Set

Item set이란 긴 지문의 상황을 주고, 그 상황에 대한 이해여부를 물어보는 출제경향을 말한다. 10개의 상황들(vignette 또는 case statement)이 주어지고, 각 상황 아래 6개의 MCQ 문제들이 출제된다. 이 MCQ 문제들 역시 3지 선다형으로 각 문제들의 배점은 3점이다.

③ Essay

에세이는 서술형으로 답하는 문제들이 아니라 표를 작성하거나 간단히 요점중심으로 의견을 제시하는 문제들이다. 11문제가 출제되며 각 문제마다 할당된 시간이 있다. 총 180분이다.

-CFP(국제공인 재무설계사) : CFP와 CFA는 모두 재무분석과 관련된 자격증으로 CFA는 주로 기업 재무 분석을 업무로 하고 CFP는 개인재무를 위주로 한다. CFP를 따기 위해서는 AFPK(개인재무설계사)를 취득해야 한다. AFPK의 경우 이 시험을 주관하는 한국 FPSB에 등록된 기관에서 AFPK 교육과정을 먼저 수료해야 한다.

-FRM(재무위험관리사) : FRM과 CFA는 기업재무 분석과 관련된 자격증으로 그 중 FRM은 금융기관과 기업체의 각종 금융위험을 예측, 분석하여 관리하는 금융전문가를 말한다. 국내 FRM과 국제 FRM이 있는데, 금융권 회사에서 우대받거나 가산점을 받는 FRM은 보통 국제 FRM이다.